La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), dependiente del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, anunció sanciones contra una red de fraude de tiempo compartido encabezada por el Cártel de Jalisco Nueva Generación (CJNG), organización previamente designada como terrorista por Washington.

La medida incluye al complejo turístico Kovay Gardens, ubicado en Bahía de Banderas, así como a cinco ciudadanos mexicanos y 17 empresas vinculadas a la estructura financiera del grupo criminal. Varias de estas entidades operan en o cerca de Puerto Vallarta, señalado por las autoridades estadounidenses como bastión estratégico del CJNG.

De acuerdo con el Tesoro, la red habría defraudado durante años a ciudadanos estadounidenses, principalmente adultos mayores, mediante esquemas de reventa, renta o inversión en tiempo compartido que resultaban inexistentes. Las víctimas eran convencidas de pagar “impuestos” o “cuotas” por adelantado para concretar supuestas transacciones que nunca se materializaban, perdiendo en muchos casos los ahorros de toda su vida.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, afirmó que los cárteles “victimizan sistemáticamente a estadounidenses con fines de lucro”, tanto mediante el tráfico de drogas como a través de fraudes financieros.

Pérdidas millonarias

Según datos del Federal Bureau of Investigation (FBI), entre 2019 y 2023 alrededor de 6 mil estadounidenses reportaron pérdidas cercanas a 300 millones de dólares por fraudes de tiempo compartido en México. Tan solo en 2024, el Centro de Quejas de Delitos en Internet recibió casi 900 denuncias adicionales, con pérdidas superiores a 50 millones de dólares.

Por su parte, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) identificó aproximadamente 330 millones de dólares en transacciones sospechosas vinculadas a estos esquemas, tras recibir más de 850 reportes de actividad sospechosa de instituciones financieras.

Modelo “verticalmente integrado”

Las autoridades estadounidenses señalaron que el CJNG implementó un modelo de fraude “verticalmente integrado”. Al controlar directamente Kovay Gardens, el grupo podía captar clientes desde la venta inicial del tiempo compartido —mediante promesas de rentabilidad— hasta su posterior reventa fraudulenta a través de centros de llamadas.

El fundador del complejo, Carlos Humberto Rivera Miramontes, fue sancionado junto con una red de 13 empresas bajo su control, que operaban en sectores como turismo, bienes raíces, servicios financieros y combustibles. También fue incluida la empresa Administradora y Comercializadora del Mar, S.A. de C.V., que prestaba servicios al resort.

Implicaciones

Como resultado de las sanciones, todos los bienes e intereses en bienes de las personas y empresas designadas que se encuentren en Estados Unidos —o en poder de ciudadanos estadounidenses— quedan bloqueados. Además, se prohíben transacciones con dichas entidades, salvo autorización expresa de la OFAC.

La acción fue coordinada con agencias federales estadounidenses y con la Unidad de Inteligencia Financiera del gobierno mexicano. Es la sexta ocasión en que la OFAC sanciona a personas y empresas vinculadas al fraude de tiempo compartido operado por el CJNG, acumulando más de 90 designaciones relacionadas con este esquema.